El paso de cumplimiento de 2025: qué cambió realmente

La expresión “paso de cumplimiento de 2025” aparece en cada párrafo de la guía actual del programa en este sitio. Es la forma corta de referirse a un conjunto de cambios que el Tesoro, la BDDK y el Ministerio del Interior fueron desplegando por fases durante la segunda mitad de 2024 y el primer trimestre de 2025, en respuesta a la presión internacional sobre el expediente de Türkiye dentro del proceso de evaluación mutua del FATF. El registro de publicaciones en el Resmî Gazete es denso; el resumen operativo cabe en una sola página.

Esto es lo que un solicitante percibe sobre el terreno en 2026.

Certificado de antecedentes penales del cónyuge

Antes de 2025: solo el solicitante principal presentaba el certificado de antecedentes penales. El cónyuge figuraba en el expediente como dependiente, sin documento aparte.

Después: el cónyuge presenta un certificado de antecedentes penales de cada país en el que haya residido seis meses o más durante los últimos diez años, apostillado, con traducción jurada al turco. El mismo estándar que rige para el solicitante principal.

Por qué importa: el expediente avanza más rápido por la fase de verificación de antecedentes si la documentación del cónyuge llega al mismo tiempo. Hemos visto expedientes parados durante seis semanas mientras se perseguía el certificado del cónyuge desde un tercer país; prepararlos desde el principio evita ese atasco.

Toma de huellas biométricas obligatoria

Antes: el expediente de ciudadanía podía gestionarse de forma totalmente remota. El abogado de oficio lo manejaba todo mediante poder notarial; la familia recibía los pasaportes en un consulado turco sin haber viajado nunca.

Después: cada solicitante adulto debe presentarse en persona en una Dirección Provincial de Registro Civil de Türkiye (o, en algunos casos, en un consulado turco que ofrezca toma de biometría) para registrar sus huellas. La cita es breve, suele durar menos de una hora, y puede combinarse con el trámite de llegada habitual.

La solicitud del permiso de residencia del cónyuge, que ahora forma parte del expediente, también exige toma biométrica; por lo general se hace en la misma visita. Los menores de 18 años están exentos de huellas dactilares, pero se les toma la fotografía.

Efecto práctico: los solicitantes que no pueden o no quieren viajar a Türkiye quedan fuera del programa. La presencia mínima requerida es un viaje por adulto, programable según convenga a la familia entre la apertura del expediente y la presentación de la solicitud de ciudadanía.

Documentación del origen de los fondos

El mayor cambio operativo. Antes de 2025, el banco turco receptor solía pedir un extracto bancario y una nota de una línea sobre el origen. Después de 2025, el banco quiere un dosier coherente que cubra los últimos doce meses de movimiento de fondos, con respaldo documental de la actividad que generó ese dinero.

Los dosieres estándar que preparamos:

• Renta del trabajo: nóminas, carta del empleador, contrato laboral, declaraciones de la renta o formularios W-2.
• Renta empresarial: estados financieros de la empresa (auditados cuando la jurisdicción exige cuentas auditadas), declaraciones fiscales, actas de dividendos, extractos bancarios que muestren el flujo de la empresa al socio.
• Venta de un activo: contrato de compraventa, prueba de la adquisición original del activo, abono bancario correspondiente a la venta.
• Herencia: documentos del proceso sucesorio, confirmación del albacea sobre el desembolso.
• Donación familiar: declaración notarial de la donación más la prueba del origen de los fondos del donante por el importe regalado, con el mismo estándar.

Lo que no funciona: un único extracto que muestre la suma global sin explicar de dónde sale. El equipo de cumplimiento del banco receptor paralizará el expediente y el abogado del lado de la ciudadanía no podrá desbloquearlo.

Lo que no cambió

• El umbral principal se mantuvo en 400.000 USD (inmuebles) y 500.000 USD (otras rutas). El rumor de 600.000 USD de finales de 2023 nunca se materializó. A veces seguimos viendo este dato mal citado en guías antiguas; si lo encuentra, el sitio está desactualizado.
• El periodo de retención de tres años no ha cambiado.
• La inclusión familiar del cónyuge y los hijos menores de 18 años no ha cambiado.
• El artículo 44 de la Ley de Ciudadanía sobre la doble nacionalidad no ha cambiado.
• Las cinco rutas que dan derecho al programa no han cambiado.

Qué significa para su expediente

El efecto neto es que los expedientes tardan más en abrirse (porque primero se construye el dosier de origen de los fondos), pero avanzan con más fluidez por el sistema una vez abiertos. Los expedientes que intentan arrancar en el momento de la inversión cualificada sin haber preparado el origen de los fondos chocan con un muro hacia la tercera semana.

Abrimos los expedientes unos dos meses antes, de media, que en 2023, para dar tiempo al dosier. El tiempo total desde el primer contacto hasta tener el pasaporte en la mano es aproximadamente el mismo; el trabajo simplemente se ha trasladado al principio.

Ver también

• Lista de documentos (PDF), incluida la documentación del cónyuge posterior a 2025.
• La guía del programa de 2026, con las reglas en su forma actual.
• Las páginas de nacionalidad rusa e iraní, donde la cuestión del origen de los fondos es operativamente más visible.