Комплаєнс-2025: що змінилося на практиці

Фразу «комплаєнс-2025» ви побачите в кожному абзаці чинного гіда з програми на цьому сайті. Це скорочення для набору змін, які Мінфін, BDDK і Міністерство внутрішніх справ запроваджували поетапно протягом другої половини 2024 та першого кварталу 2025 року у відповідь на міжнародний тиск на турецьке досьє в межах взаємної оцінки FATF. Записи в Resmî Gazete щільні; операційне резюме вміщується на одній сторінці.

Ось що відчуває заявник на практиці у 2026 році.

Довідка про несудимість подружжя

До 2025 року довідку про несудимість подавав лише основний заявник. Дружину чи чоловіка вписували в досьє як утриманця, окремого документа не було.

Після: подружжя подає довідку про несудимість із кожної країни, де проживало шість місяців і довше за останні десять років, з апостилем і присяжним перекладом турецькою. Той самий стандарт, що й для основного заявника.

Чому це важливо: досьє проходить перевірки швидше, коли документи подружжя надходять одночасно. Ми бачили справи, що зависали на шість тижнів, поки довідку на дружину виловлювали з третьої країни. Підготуйте її заздалегідь, і цього не станеться.

Обов’язкова біометрія

До: досьє на громадянство можна було вести повністю дистанційно. Уповноважений юрист робив усе за довіреністю, а сім’я отримувала паспорти в турецькому консульстві, жодного разу нікуди не їдучи.

Після: кожен повнолітній заявник має особисто з’явитися до провінційного управління цивільного стану Туреччини (або, в окремих випадках, до турецького консульства, що приймає біометрію) для зняття відбитків. Візит короткий, зазвичай менше години, і його можна поєднати зі стандартним оформленням після приїзду.

Заява на дозвіл на проживання для подружжя, яка тепер входить у досьє, теж вимагає біометрії; зазвичай усе роблять за один візит. Дітей до 18 років від дактилоскопії звільнено, але їх фотографують.

Практичний наслідок: заявники, які не можуть або не хочуть узагалі приїжджати до Туреччини, тепер випадають із програми. Мінімум — одна поїздка на кожного дорослого, яку можна спланувати на зручний час між відкриттям досьє та поданням заяви на громадянство.

Документи про походження коштів

Найбільша операційна зміна. До 2025 року турецький банк-одержувач зазвичай просив виписку і рядок про походження. Після 2025-го банк хоче цілісний пакет за останні дванадцять місяців руху коштів із документальним підтвердженням діяльності, що ці гроші згенерувала.

Стандартні пакети, які ми готуємо:

Дохід від найму: розрахункові листки, лист від роботодавця, трудовий договір, податкові декларації або форми W-2.
Дохід від бізнесу: фінансова звітність компанії (аудована, якщо юрисдикція має аудит), податкові декларації, рішення про дивіденди, банківські виписки з рухом від компанії до акціонера.
Продаж активу: договір купівлі-продажу, підтвердження первинного придбання активу, банківське зарахування за продаж.
Спадщина: документи про спадкування, підтвердження виплати від виконавця заповіту.
Дарунок від родини: нотаріальна заява про дарування плюс підтвердження походження подарованої суми в дарувальника, за тим самим стандартом.

Що не спрацює: одна виписка з разовою сумою без пояснення її походження. Комплаєнс банку-одержувача зупинить справу, і юрист із боку громадянства її не розблокує.

Що не змінилося

Головний мінімум лишився на рівні $400,000 (нерухомість) і $500,000 (інші маршрути). Чутка про $600,000 з кінця 2023 року так і не справдилася. Іноді її досі помилково повторюють старі гіди; побачили таке — сайт застарів.
Трирічний строк утримання не змінився.
Включення сім’ї, тобто подружжя і дітей до 18 років, не змінилося.
Стаття 44 Закону про громадянство щодо подвійного громадянства не змінилася.
П’ять кваліфікаційних маршрутів не змінилися.

Що це означає для вашого досьє

Підсумковий ефект: досьє довше відкривати, бо спершу збирають пакет про походження коштів, зате після відкриття воно йде системою рівніше. Справи, що стартують одразу з моменту кваліфікаційної інвестиції без підготовки походження коштів, упираються в стіну на третьому тижні.

Ми відкриваємо досьє в середньому на два місяці раніше, ніж у 2023-му, щоб дати пакету час. Загальний строк від першого контакту до паспорта в руках приблизно той самий; просто робота зміщена на початок.

Читайте також

Чек-лист документів (PDF), включно з документами подружжя після 2025 року.
Гід із програми 2026 з правилами в їхній чинній редакції.
Сторінки для громадян Росії та громадян Ірану, де питання походження коштів найпомітніше на практиці.