Что реально изменил пакет комплаенса 2025 года

Фраза “пакет комплаенса 2025” появляется в каждом абзаце текущего руководства по программе на этом сайте. Это сокращение для набора изменений, которые Казначейство, BDDK и МВД развернули поэтапно во второй половине 2024 и первом квартале 2025 года в ответ на международное давление по турецкому досье в рамках процесса взаимной оценки FATF. Записи в Resmî Gazete плотные; операционное резюме умещается на одной странице.

Вот что заявитель реально ощущает в 2026 году.

Справка о судимости супруга(и)

До 2025: только основной заявитель подавал справку о судимости. Супруг(а) фигурировал(а) в деле как иждивенец, без отдельного документа.

После: супруг(а) подаёт справку о судимости из каждой страны, где проживал(а) шесть месяцев и более за последние десять лет, с апостилем и присяжным переводом на турецкий. Стандарт тот же, что и для основного заявителя.

Почему это важно: дело проходит фоновые проверки быстрее, если документы супруга(и) приходят одновременно. Мы видели дела, паузируемые на шесть недель, пока справку супруга(и) гоняли из третьей страны; ранняя подготовка избавляет от этого.

Обязательная биометрия

До: дело о гражданстве могло идти полностью удалённо. Адвокат по доверенности вёл всё; семья получала паспорта в турецком консульстве, ни разу не приехав.

После: каждый взрослый заявитель должен лично явиться в провинциальную дирекцию записи актов гражданского состояния (или, в некоторых случаях, в турецкое консульство, предлагающее биометрию) для снятия отпечатков. Визит короткий, обычно меньше часа, и совмещается со стандартной обработкой по прибытии.

Заявление на ВНЖ супруга(и), которое теперь часть дела, тоже требует биометрии; обычно делается за тот же визит. Дети до 18 лет освобождены от снятия отпечатков, но их фотографии снимают.

Практический эффект: заявители, которые не могут или не хотят ехать в Турцию совсем, выпали из программы. Минимальный след — одна поездка на взрослого, планируемая на удобную семье дату между открытием дела и подачей заявления о гражданстве.

Документация источника средств

Самое крупное операционное изменение. До 2025 принимающий турецкий банк обычно запрашивал выписку и однострочную заметку о происхождении. После 2025 банк хочет связный пакет за последние двенадцать месяцев движения средств с документальной поддержкой деятельности, их сгенерировавшей.

Стандартные пакеты, которые мы собираем:

• Доход от занятости: расчётные листки, письмо работодателя, трудовой договор, налоговые декларации.
• Доход от бизнеса: финансовая отчётность компании (аудированная, где юрисдикция её требует), налоговые подачи, объявления дивидендов, банковские выписки потока от компании к акционеру.
• Продажа актива: договор купли-продажи, доказательство первичного владения, банковский кредит, соответствующий продаже.
• Наследство: наследственные документы, подтверждение распределения от душеприказчика.
• Дарение от семьи: нотариальная декларация дарения плюс источник средств самого дарителя на даримую сумму, по тому же стандарту.

Что не работает: единственный скрин выписки с крупной суммой без объяснения её происхождения. Отдел комплаенса принимающего банка приостановит дело, и адвокат со стороны гражданства не сможет его разблокировать.

Что не изменилось

• Заявленный минимум остался $400 000 (недвижимость) и $500 000 (другие маршруты). Слух о $600 000 конца 2023 года не материализовался. Иногда это всё ещё неверно подают в старых гайдах; если видите цифру, сайт устарел.
• Трёхлетнее удержание неизменно.
• Включение супруга(и) и детей до 18 лет неизменно.
• Статья 44 Закона о гражданстве о двойном гражданстве неизменна.
• Пять квалифицируемых маршрутов неизменны.

Что это значит для вашего дела

Чистый эффект: дела открываются дольше (потому что сначала строится пакет источника средств), но идут по системе ровнее после открытия. Дела, которые пытаются стартовать с момента квалифицируемой инвестиции без подготовки источника средств, упираются в стены на третьей неделе.

В среднем мы открываем дела примерно на два месяца раньше, чем в 2023 году, чтобы дать пакету время. Общее время от первого контакта до паспорта в руке примерно такое же; работа просто сдвинута к началу.

См. также

• PDF-чек-лист документов с учётом документов супруга(и) после 2025 года.
• Руководство по программе 2026 года с правилами в их текущей форме.
• Страница для граждан России и страница для граждан Ирана, где работа по источнику средств наиболее видна на практике.